Il punto di vista

Federico Bacci, Senior Private Banker di Banca Patrimoni Sella con specializzazione sui clienti istituzionali, ci racconta la sua visione dello scenario degli investimenti per fondazioni, enti previdenziali e soggetti analoghi.

La complessità del mondo delle fondazioni

“Il mio lavoro come Senior Private Banker presso Banca Patrimoni Sella, specializzato nella gestione di patrimoni di fondazioni ed enti previdenziali, è unico e sfidante. Ogni giorno mi confronto con organizzazioni complesse che richiedono non solo competenze tecniche, ma anche una profonda comprensione delle loro peculiarità e obiettivi sociali. Lavorare con queste entità significa costruire relazioni di fiducia basate su anni di esperienza e risultati comprovati.”

Evoluzione e sfide delle fondazioni

“Il panorama delle fondazioni è radicalmente cambiato nel corso degli anni. Nato dal Decreto Amato con l'intento di sostenere il sistema bancario, il settore ha attraversato fasi di trasformazione, spesso legate a influenze politiche che hanno segnato alcune istituzioni. Oggi, molte fondazioni hanno intrapreso un percorso di rinnovamento, focalizzandosi su una gestione più efficiente e trasparente del patrimonio, con l’obiettivo di generare redditività per sostenere progetti sociali e territoriali.”

Il ruolo dello Yield Enhancement

“Una delle strategie innovative che stiamo adottando per ottimizzare la redditività dei portafogli delle fondazioni è lo Yield Enhancement. Questo approccio sfrutta strumenti derivati, come le opzioni call, per incrementare i rendimenti senza compromettere la sicurezza del capitale. La chiave è l’uso non speculativo di derivati, che nascono come strumenti di protezione e oggi vengono utilizzati per garantire rendimenti stabili. Queste strategie, regolate dal protocollo Acri-MEF, sono ora ampiamente adottate e riconosciute per la loro efficacia.”

Un approccio personalizzato per enti previdenziali

“Gli enti previdenziali condividono con le fondazioni l'obiettivo di stabilizzare la redditività per garantire erogazioni future agli iscritti. Anche qui, la protezione del capitale e la stabilizzazione dei flussi di reddito sono fondamentali. Le strategie di Yield Enhancement si adattano perfettamente a questa esigenza, permettendo una gestione prudente ma efficiente.”

La centralità della relazione

“Costruire una relazione con queste istituzioni è un lavoro che va oltre la gestione finanziaria. Significa dialogare con strutture complesse, comprendere le loro necessità specifiche e offrire soluzioni che rispettino i loro obiettivi di lungo termine. La fiducia è il fulcro di tutto, e si guadagna solo con una costante attenzione alle loro esigenze e una gestione impeccabile.”

Perché Banca Patrimoni Sella

“Banca Patrimoni Sella rappresenta per me una casa, un luogo dove l’etica e il rispetto per le persone sono al centro di ogni attività. Dopo anni di esperienze in contesti differenti, tornare qui significa operare in un ambiente che valorizza la professionalità e le relazioni umane. Questo approccio non solo facilita il mio lavoro, ma mi permette di offrire ai clienti un servizio che rispecchia i più alti standard di qualità e integrità.”