Conoscenza e comportamento: un percorso che inizia dalla mente

Banca Patrimoni Sella ha organizzato un evento formativo dedicato alla finanza comportamentale in programma il 20 settembre 2024 presso Villa Boffo a Biella. L'obiettivo principale è promuovere l’educazione finanziaria e la consapevolezza patrimoniale, attraverso l’analisi delle dinamiche psicologiche che influenzano le decisioni di investimento. L’iniziativa si propone di aiutare i partecipanti a comprendere come la mente possa condizionare il loro approccio al denaro, fornendo strumenti per prendere decisioni più razionali e consapevoli.

Finanza comportamentale: oltre le apparenze

La finanza comportamentale si concentra sull’analisi di come emozioni e pensieri inconsci influiscano sulle scelte finanziarie. Durante l’evento, organizzato in collaborazione con Flossbach von Storch, i partecipanti verranno guidati da Andrea Varalda, Team Manager di Banca Patrimoni Sella, e Carmelo Foti, Sales Manager di Flossbach von Storch, in un viaggio di scoperta dei meccanismi mentali che governano il processo decisionale. L’incontro offrirà una panoramica chiara e accessibile sui rischi di una gestione irrazionale degli investimenti, mostrando come un approccio guidato dalla consapevolezza possa portare a scelte finanziarie più efficaci.

L’obiettivo dell’evento è mettere in evidenza quanto sia importante avere al proprio fianco un buon consulente, capace di guidare il cliente nella lettura critica dei segnali di mercato e di evitare errori dettati dall’emotività. Gli ospiti saranno condotti, passo dopo passo, a riconoscere quei comportamenti che spesso portano a scelte di investimento sbagliate, aiutandoli a vedere oltre le apparenze e a sviluppare un approccio più razionale e strategico.

Meccanismi mentali e investimenti

Le emozioni svolgono un ruolo centrale nel modo in cui affrontiamo le scelte di investimento. Paura e avidità sono emozioni potenti che possono condurre a decisioni irrazionali. Un esempio tipico è il fenomeno conosciuto come “effetto disposizione”, che porta gli investitori a vendere troppo presto gli investimenti in guadagno e a mantenere troppo a lungo quelli in perdita. Inoltre, la cosiddetta paura di perdere un’opportunità, meglio nota come FOMO ("Fear of Missing Out"), spinge molti investitori a seguire le mode di mercato senza un’adeguata analisi, con il rischio di subire perdite consistenti.

Accanto alle emozioni, anche i bias cognitivi giocano un ruolo cruciale nelle decisioni finanziarie. L'eccesso di fiducia, ad esempio, può indurre a sottovalutare i rischi, mentre il “home bias” spinge a concentrarsi su investimenti familiari, ignorando opportunità potenzialmente più redditizie. La comprensione di questi meccanismi mentali è fondamentale per migliorare la gestione del proprio patrimonio e adottare strategie più razionali e consapevoli.

L'importanza di un consulente

In un contesto complesso come quello degli investimenti, avere un consulente esperto al proprio fianco può fare la differenza. Un professionista non solo offre un supporto tecnico e oggettivo, ma aiuta a gestire le emozioni che spesso influenzano negativamente le decisioni finanziarie. Il consulente è in grado di fornire un’analisi approfondita e basata su dati concreti, permettendo di bilanciare i rischi e di evitare scelte dettate dall’emotività.

Un altro aspetto cruciale del lavoro del consulente è la promozione di una diversificazione intelligente degli investimenti, evitando di concentrare il rischio su una sola tipologia di asset o su settori specifici. Inoltre, un buon consulente aiuta il cliente a definire con precisione i propri obiettivi finanziari a lungo termine, proponendo soluzioni personalizzate che rispecchiano il profilo di rischio e le aspettative del cliente.

La dichiarazione di Andrea Varalda

Andrea Varalda ha così commentato l’incontro: “L’evento offre un’occasione unica per approfondire i meccanismi psicologici che influenzano il processo di investimento. Capire come le emozioni e i bias cognitivi agiscano su di noi è fondamentale per evitare errori comuni e migliorare la gestione del patrimonio. Un consulente esperto non solo fornisce competenze tecniche, ma rappresenta una guida preziosa per mantenere la lucidità nelle decisioni finanziarie, aumentando le possibilità di raggiungere con successo i propri obiettivi patrimoniali.”